Эксперты на финансовом рынке

Вечные качели инвестора

При всех своих пертурбациях последние годы были если уж не «золотым», то уж точно «серебряным» временем для российских вкладчиков. Даже на фоне валютной волатильности и галопирующей инфляции опережающие ставки по банковским депозитам грели душу и пополняли кошельки россиян

Минфин спасает доллар

Рубль аж подскочил от санкций

Несмотря на введение новых санкций США в отношении РФ, российские активы чувствуют себя неплохо. Рубль укрепился к доллару впервые за шесть сессий, а индекс ММВБ поднялся к своему пику с мая. Наши аналитики отмечают американские инвесторы с российского рынка так просто не уйдут, поскольку Банк России позволяет неплохо зарабатывать при ключевую ставке заметно выше инфляции. А опрошенные Bloomberg экономисты полагают, что фундаментальное влияние санкций на экономику РФ окажется весьма ограниченным. И ведь так и есть

Центробанки будут скупать золото

По данным World Gold Council, более половины центробанков мира планируют наращивать объемы золота в своих ЗВР. Эта тенденция может усилиться в ближайшее время в связи с победой Дональда Трампа на выборах в США

Сбербанк разрастется до экосистемы

Госбанк с самой большой клиентской базой намерен построить национальную экосистему», которая будет удовлетворять потребности в услугах как потребителей, так и бизнеса — по примеру Google, Amazon, Facebook или Alibaba. Аналитики отмечают впрочем, что создание подобной платформы — лишь один из возможных вариантов развития индустрии финансовых услуг и новой экономики

Просроченные кредиты: еще не кризис

В 2015 году россияне вовремя не оплатили свыше 12,5 млн кредитов, а сумма просроченных долгов превысила 1 трлн рублей. Однако по мнению экспертов, до кризиса на рынке потребкредитования ситуация с просрочкой еще дотягивает

«Спрос на российские бумаги растет как на дрожжах»

По словам главы российского Минфина Антона Силуанова, спрос на бумаги РФ превышает их предложение в 3-6 раз.

Урок финансовой ирригации

Банки не могут и не должны быть единственным проводником инвестиций в экономику страны. Нынешний кризис предоставляет хорошую возможность расширить еще один канал для инвестиционного капитала — фонды прямых инвестиций

Новый виток

Кризис в зоне евро, который на протяжении трех последних лет держал в напряжении всю мировую экономику, начал снова усиливаться

К стагнации приспособились

Двукратное падение темпов роста страхового рынка и консолидация отрасли – глобальные тренды страхования

Китай надувает контролируемый пузырь

Бум в сфере легального кредитования сопровождается резким ростом теневых займов, но в условиях плановой экономики у правительства больше рычагов для предупреждения кризиса, считают эксперты

Грустный юбилей

В банковском секторе мало что изменилось спустя пять лет после банкротства Lehman Brothers

Слишком сложный Базель

Регуляторы финансового рынка ЕС и США обсуждают возможность отложить введение новых правил Базеля-III к капиталу банков

Углеродный пузырь

Так называемый углеродный пузырь может лопнуть и привести планету к новому кризису

Мегаинтеграция

Кабинет министров принял решение о вхождении ФСФР в состав Центрального банка России

В ожидании обрушения «бюджетного навеса»

ЦБ РФ манипулирует своими рабочими ставками, проводя «тонкую настройку» денежного рынка

Микрофинансы на гребне волны

Бум микрофинансирования на исходе — его вот-вот остановят изменения в регулировании, конкуренция с банками и огромные риски

Эксперт: финансовый рынок должен неминуемо взорваться

После долгих лет постоянного роста любая потеря равновесия грозит обернуться невиданной паникой.

Любопытную экспертизу ситуации на глобальных рынках с цифрами, фактами и диаграммами провел в ЖЖ финансовый аналитик spydell:

Глобальные рынки на пороге самого значительно потрясения за последние 10 лет. Текущая ситуация характеризуется чрезвычайно подавленным чувством страха и как результат самыми бычьими настроениями с 90-х годов прошлого века среди портфельных управляющих и инвестиционных консультантов. Почти 98% всех прогнозов и ожиданий на следующих год среди как бы профессиональных участников рынка сводится к тому, что через год индексы будут выше текущих значений. Это как бы намекает на полную утрату меры и баланса и тотальный отрыв от реальности. Что бывает, когда все стоят в одну сторону? Нам всем прекрасно известно. На текущий момент регистрируется самая низкая внутридневная волатильность в среднем за последние 20 торговых дней вообще за всю историю электронных торгов на бирже NYSE!

Внутридневной разлет не превышает 0.42%, что в 2.6 раза ниже, чем среднее значение в период низкой волатильности (с 2013 по 2016) и чуть более, чем в 2 раза ниже по сравнению с 2004 по 2007 (когда также наблюдалась низкая волатильность). В период турбулентности и снижения рынков волатильность вылетает почти всегда за 2%. Это было в мае-июне 2010, в августе-октябре 2011 и сентябре 2015 – феврале 2016. Сейчас уже 268 торговых дней волатильность ниже 1%. С 2009 ничего подобного не наблюдалась, а наибольшая серия была в 2013, когда около 150 торговых дней. Чем дольше длится серия низковолатильных дней, тем масштабнее и драматичнее переход в фазу «повышенной чувствительности».

Количество торговых дней без 5% коррекции равно 282 на текущий момент. Прошлый рекорд был в 297 дней более 20 лет назад — в 1996 году. Под 5% коррекцией понимает не дневное снижение на 5% и более, а последовательное отступление на 5% от локального максимума на закрытие дня в сравнении с внутридневным минимумом.

Если же считать по внутридневному максимуму, — сейчас 191 день, рекорд был также в 1996 году в 292 дня.

Ралли 90-х шло по экспоненте, но оно было сильно рванным, особенно во вторую половину 90-х. Падение рынка на 5% и более случалось постоянно, причем даже внутри дня бывало. Сейчас такое представить невозможно.

Кстати, уже более 1500 торговых дней, когда не было падения за день на 5% и более!

За 100 лет на американском рынке было 4 кризиса, в результате которых рынок падал в два раза и более. Но текущий кризис показывает невероятные результаты по восстановительной динамике. Рынку потребовалось 5.5 лет, чтобы с учетом инфляции и дивидендов индекс восстановил все потери. Кризис 30-х требовал 7.5 лет, а кризис 70-х почти 10 лет. Сейчас рынок почти на 70% выше докризисных максимумов. Это абсолютно невероятная прыть.

Самое мощное ралли за всю историю существования рынков обеспечено тремя составляющими:

1. Рекордными дивидендами и байбеком, иными словами бизнес является главным покупателем американских акций.

2. Беспрецедентных монетарной накачкой рынков со стороны ведущих центральных банков и соответствующим сговором с ключевыми операторами торгов и первичными дилерами по поддержке рынка активов.

3. Создание условий на денежных и долговых рынках (через нулевые или отрицательные ставки), которые способствуют принудительному выталкиванию ликвидности на фондовые рынки со стороны пенсионных, страховых и инвестиционных фондов.

Рост рынка не имеет прямого отношению к корпоративным и макроэкономическим кондициям. Рост носит искусственный монетарный характер с манипулятивной составляющей. Но в текущий момент мы имеем то, что денежный поток, который абсорбируется корпорациями на рынке сильно размазывается сверх высокими ценами. Денежный поток за последние 3 года практически не вырос (да, он очень высок, но уже не растет), однако свыше 1 трлн в год инвестиций в рынок при уровне S&P 500 в 2500 это не одно и тоже, что при 1800. Эффект уже другой. Пока работает станок от Банка Японии, ЕЦБ и Банка Англии рынки так или иначе будут расти.

Ну и последнее. Все, что можно было вогнать в рынок со стороны управляющих – уже вогнали. Рост рынка настолько быстр, что того денежного потока, который генерирует реальная экономика попросту недостаточно для поддержания текущего формата пузыря на рынке.

Темп роста слишком высок и уровни запредельные, требуется слишком много ресурсов для удержания. Период аномально низкой волатильности, многогодовое ралли в формате экспоненты без каких-либо откатов, тотальное игнорирование негативной информации и автоматический выкуп при незначительном снижении – все это создало ментальную ловушку.

Люди просто не верят, что может быть как то по-другому. Рынок был слишком силен и слишком долго игнорировал реальность. Создалось целое поколение дурбецлов, которые за свою недолгую инвестиционную «карьеру» вообще не знали, что такое снижение рынка. Низкая волатильность побуждала слишком плотно концентрировать ликвидность и повышать плечи. Отсюда любой выход рынка из зоны равновесия создаст такую панику, когда все попытаются пойти на выход и … бах.

Я даже не рассматривал корпоративные, финансовые и макроэкономические факторы и риски. Сами по себе тенденции на рынке аномальны, уникальны и беспрецедентны. Такого безумия не было никогда. Если принять во внимание уровень капитализации фондовых рынков, то долбануть может очень сильно.

8 августа после установления локального хая произошел прорыв, не удержались. Есть все основания полагать, что харкать кровью могут еще долго.

Эксперты на финансовом рынке

Лучшие ресурсы с аналитической информацией по ценным бумагам и фондовому рынку. Форумы трейдеров

ТОП 12 САЙТОВ: ФИНАНСОВАЯ АНАЛИТИКА И ПРОГНОЗЫ

Агентство экономической информации ПРАЙМ

ПРАЙМ – одно из ведущих российских агентств экономической информации, входящее в состав медиагруппы «Россия сегодня».

Агентство является первоисточником экономической информации для основных деловых СМИ и крупнейших новостных агрегаторов, а также разработчиком профессиональных ИТ решений для бизнеса, собственных информационных продуктов и автоматизированных сервисов.

«ПРАЙМ» выпускает линейку информационных продуктов для финансовых институтов и корпораций: оперативные новостные ленты, специализированные тематические бюллетени, аналитические статьи.

Aгентство ведет разработки в области информационных технологий. В частности, агентством создана линейка информационно-аналитических продуктов «Бизнес-Инфо-Ресурс» (БИР) и автоматизированная система для электронной торговли «ПРАЙМ-Терминал».«ПРАЙМ» выпускает ряд собственных периодических изданий на русском и английском языках, в том числе специализированные отраслевые бюллетени.

ПРАЙМ работает на рынке деловой информации и сервисов для бизнеса с 1993 года.

Информационное агентство «Финмаркет» делает профессиональную оперативную информацию о финансовом и товарном рынках доступной для всех, кого она интересует, помогая принимать обоснованные финансовые решения.

Агентство «Финмаркет», созданное в марте 1994 года и вошедшее в 2007 году в международную группу «Интерфакс», предоставляет полный спектр оригинальной оперативной информации по валютным, фондовым и товарным рынкам, а также розничным финансовым услугам.

Ежедневно агентство выпускает более 300 новостей, ленту аналитических комментариев и прогнозов, предоставляет цифровые данные об услугах на финансовом рынке, поступающие от сотен банков, а также участников внебиржевого рынка и других финансовых институтов.

Профессиональные участники рынка получают платные продукты «Финмаркета», в числе которых современные системы по доставке биржевой информации, специализированные бюллетени и базы данных.

РБК Quote — финансовый портал

Новости фондового рынка. Представлена информация по рынку наличной валюты, ключевые индикаторы, имеются комментарии аналитиков. Так же есть данные котировки акций, сырья, курсов валют, облигаций. На сайте доступна база эмитентов, макроэкономическая статистика. Так же можно посмотреть аналитические обзоры инвестиционных компаний. Имеется конвертер валют.

АО «Инвестиционный холдинг ФИНА́М» — крупнейший в России розничный брокер, а также инвестиционная группа, специализирующаяся на оказании трейдерских, инвестиционных банковских услуг, доверительном управлении денежными средствами и ценными бумагами, инвестировании на валютном рынке Forex.

По совокупным оборотам по сделкам с ценными бумагами, числу клиентов, размеру региональной сети, собственных средств и остальным показателям ФИНАМ входит в пятёрку крупнейших инвестиционных компаний России.

Он имеет рейтинги высшего уровня надёжности: от «Национального рейтингового агентства» АА+[3], от агентства «Эксперт РА» — А++[4].

ФИНАМ контролирует значительный процент общего объёма торгов на ММВБ, предоставляет услуги на всех основных мировых торговых площадках, в том числе на NASDAQ, BATS, Нью-Йоркской, Франкфуртской, Лондонской, Гонконгской, Токийской, Мексиканской, Австралийской и др. фондовых биржах.

На сайте- ежедневные обзоры валютного и фондового рынков, комментарии к событиям в экономике, котировки акций, новости эмитентов, аналитические, обучающие материалы, конференции и пр..

«БКС Брокер» – один из старейших и крупнейших брокеров в рейтинге Московской Биржи.

Финансовые специалисты компании работают над построением лучших торговых стратегий и ищут выгодные инвестиционные идеи по всему миру. Аналитикой и мнениями экспертов БКС Брокер интересуются такие издания, как Bloomberg, Reuters, Интерфакс, Ведомости, Коммерсант, РБК и другие.

Компания одна из первых выводит на рынок современные инвестиционные продукты , например, первое в России интеллектуальное приложение для подбора инвестиций – «Мой брокер», онлайн-открытие брокерского счёта, структурные ноты.

Основанный в 2007 году, портал Investing.com является популярным источником финансовой информации, предоставляя своим пользователям котировки в режиме реального времени, текущие графики, главные новости, технический анализ, каталог брокеров, экономический календарь, а также инструменты и калькуляторы.

На сайте содержатся подробные данные по валютам, индексам, акциям, товарам, фьючерсам, опционам и облигациям.

RAEX («Эксперт РА») – крупнейшее в России международное рейтинговое агентство c 19-летней историей. RAEX («Эксперт РА») является лидером в области рейтингования, а также исследовательско-коммуникационной деятельности.

Агентством присваивает рейтинги банкам, страховым и лизинговым компаниям, НПФ, микрофинансовым организациям, гарантийным фондам и компаниям нефинансового сектора.

С 2013 г. агентство присваивает суверенные рейтинги странам, а также рейтинги компаниям, банкам, субфедеральным и муниципальным заемщикам по международной шкале. Также агентство присваивает рейтинги по национальным шкалам стран, в которых имеет собственные представительства (в Казахстане и Беларуси).

Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») аккредитовано при Минфине РФ. Рейтинги RAEX («Эксперт РА») входят в список официальных требований к банкам, страховщикам, пенсионным фондам, эмитентам.

Агентство официально признано Центральным банком России, Внешэкономбанком России, Московской биржей, Агентством по ипотечному жилищному кредитованию, Агентством по страхованию вкладов, профессиональными ассоциациями и саморегулируемыми организациями (ВСС, ассоциацией «Россия», Агентством стратегических инициатив, РСА, НАПФ, НЛУ, НСГ, НФА), а также сотнями компаний и органов власти при проведении конкурсов и тендеров.

Информационное агентство «МФД-ИнфоЦентр» специализируется на финансовой информации и создании современных высокотехнологичных программных продуктов для банков, инвестиционных компаний, корпоративных и индивидуальных инвесторов.

«МФД-ИнфоЦентр» был образован 24 октября 1996 года на базе информационно-аналитического центра холдинга «Межбанковский финансовый дом» (МФД), работающего на рынке финансовой информации с 1992 года.

Агентство «МФД-ИнфоЦентр» является соучредителем и членом Ассоциации Развития Финансовых Коммуникаций и Отношений с Инвесторами (АРФИ), объединяющей всех крупнейших участников рынка финансовой информации России (агентства, биржи и др.), генеральным партнером Российского Общества Технических Аналитиков (представительство IFTA), а также представлен в комитете по электронной коммерции НАУФОР.

Проект conomy.ru — аналитический сервис, который позволяет за короткое время оценить инвестиционную привлекательность акций эмитентов и ряда банковских продуктов.

Сервис Conomy— профессиональный интернет-сайт, предназначенный для комплексного анализа инвестиционной привлекательности разнообразных финансовых инструментов: акций российских компаний, ОМС, ПИФов, банковских депозитов, и прочей информации.

В рамках сервиса пользователю предоставляется доступ к разнообразным статистическим данным, полученным и обработанным системой в течение дня.

Посетители ресурса имеют возможность узнать о последних новостях бизнеса. Также на главной странице сайта размещается информация о компаниях, акции которых максимально выросли и упали по результатам торгов текущего дня. Данные о торгах предоставляются партнером проекта – ОАО«Московская биржа».

Пользователям предоставляется доступ к обширной базе данных российских компаний с подробными сведениями о структуре акционерного капитала, производственных и финансовых показателях, внутренних и эмиссионных документах, обязательствах и другой важной информации. Также стоит отметить блок отчетности, который содержит основные отчеты компании по стандартам РСБУ и МСФО. Рассчитанные показатели в аналитических вкладках раздела «Компания» позволяют оценить рентабельность и ликвидность компании.

Инвестиционный рейтинг Invest-Rating.ru

Invest-Rating.ru –информационный портал, который с 2008 г. освещает российский финансовый рынок через систему рейтингов и предоставляет полную и структурированную информацию о всех возможных способах частных инвестиций.

Сайт является частью рейтинг-группы, включающей в себя www.banks-rating.ru, forex-ratings.ru, www.brokers-rating.ru, www.ic-ratings.ru.

Своими главными задачами ресурс определяет обеспечение информации об особенностях различных финансовых продуктов и услуг, предоставление актуальной информации о ситуации на финансовых рынках; презентация эффективных инвестиционных проектов в России и за рубежом.

Главной характеристикой сайта является система рейтингов (инвестиций, инвестиционных прогнозов, отзывов инвесторов и инвестиционных портфелей), которая отражает наглядную динамику популярности инвестиций в России и позволяют определить наиболее востребованный инструмент в текущий момент времени.

Основой рейтинга инвестиций является Индекс Инвестиционного Интереса — уникальный показатель, рассчитываемый в режиме реального времени на основе экспертных алгоритмов, и характеризующий изменение уровня общественного интереса во времени к текущему инвестиционному инструменту.

Investfunds.ru —информационный портал, освещающий финансовый рынок и все возможные инструменты частных инвестиции.

На сайте ежедневно публикуются прогнозы ведущих аналитиков, с помощью которых можно легко выбрать желаемую инвестиционную стратегию, а аналитический инструментарий сайта позволяет оценивать ее доходность.

Инвесткафе — агентство независимой аналитики. Мы предлагаем профессиональную, легкую для восприятия аналитику по фондовому рынку и рекомендации независимых экспертов по акциям компаний. На нашем сайте вы можете получить ответы на свои вопросы от независимых экспертов по финансовым рынкам и сами писать материалы по темам, в которых считаете себя экспертом.

Форумы и сообщества трейдеров и инвесторов

Смарт-лаб.ру — одно из крупнейших в России по посещаемости независимое сообщество трейдеров и инвесторов.

Информационное агентство МФД-ИнфоЦентр специализируется на финансовой информации и создании современных высокотехнологичных программных продуктов для банков, инвестиционных компаний, корпоративных и индивидуальных инвесторов.

Форум на сайте «вОкруг да ОкОлО инвестиционных стратегий»

Сайт «вОкруг да ОкОлО инвестиционных стратегий» (вО) – авторский проект для начинающих сберегать и инвестировать.

TeleTrade – эксперт на финансовых рынках

Продолжаем цикл статей, посвященный заработку в Интернете. Сегодня речь пойдет о компании TeleTrade. На валютном рынке Форекс представлен большой перечень компаний, предоставляющих большой спектр финансовых услуг. Одной из таких компаний является TeleTrade. Главной целью этой компании является успешная работы ее клиентов. Она представляет собой холдинг, объединений нескольких компаний мирового уровня, предоставляющая большой спектр финансовых услуг на валютных рынках.

Преимущества TeleTrade:

1. Персональный подход к каждому своему клиенту
2. Многолетний опыт работы на финансовых рынках
3. Масштаб компании, который охватывает более 30 стран, насчитывающий несколько сот офисов по всему миру
4. Большой выбор инструментов, который может удовлетворить любого клиента
5. Компания, специально для своих клиентов, проводит аналитику финансового рынка

А теперь немного истории

Компания была организована в далеком 1994 году. Свою работу она начала в Москве. С этого момента началось расширение компании по всему миру, последовало открытие офисов в Казахстане, Киеве, Одессе, Днепропетровске. В 1999 году TeleTrade начала предоставлять своим клиентам возможность открытие сделок через интернет, что привело к сокращению комиссий. В 2000 году был открыт официальный сайт компании teletrade.com.ua. В 2004 году компания стала инициатором создания комиссии по регулирования отношений участников финансовых рынков. Далее развитие компании продолжилось в странах Европы и Азии, в частности были открыты представительства в Китае, Германии, Турции. В 2009 году компания стала лауреатом «FOREX EXPO AWARDS 2009» в номинации «Best Standard – FOREX Broker». И по сей день, компания не перестает развиваться, открывает все новые представительства во многих городах мира.

Что предоставляет TeleTrade для торговли на валютном рынке:

1. Большую скорость проведение сделок, отсутствие задержек со стороны сервера компании, что дает возможность своевременно закрывать или открывать сделки, не теряя прибыль
2. Использования программного продукта MetaTrader
3. Проскальзывание сделок сведено до минимума
4. Бесплатная аналитика и поддержка со стороны компании в течение 24 часов
5. Неизменный спред.

Что предоставляет TeleTrade для инвесторов:

1. Программа «Персональный трейдер». Она дает возможность инвесторам выбрать из большого списка профессиональных трейдеров подходящего для инвестирования, и возможность связываться инвесторам с выбранными торговцами. Данная программа работает успешно на протяжении более чем 10 лет. В течение этого срока, компанией был сформирован солидный список трейдеров, которым можно доверить свои инвестиции.
2. Программа «Мастер-инвест». Она позволяет копировать сделки успешных трейдеров. В автоматическом режиме происходит копирование сделок выбранного торговца, и получение такой же прибыли, как и трейдер, в зависимости от депозита инвестора.

Теперь каждому из Вас решать, стоит ли довериться этой компании или нет. За ваш выбор говорят многолетний опыт работы, широкая сеть представительств по всему миру, в которых вы можете получить консультацию, большой выбор финансовых инструментов на любой вкус, бесплатная аналитика от компании.

Статья написана по материалам сайтов: newizv.ru, businesgram.ru, 1st-finstep.ru.

»