Заявление на возврат страховой премии за осаго

После восстановления КБМ будет полезно вернуть переплату по текущему и предыдущему полисам.

Когда можно вернуть переплату по ОСАГО

После восстановления КБМ вы имеете право вернуть переплату по ОСАГО, если с новым КБМ стоимость полиса должна была быть меньше. Например, если вы единственный водитель и КБМ уменьшился, либо были водителем с самым высоким КБМ, либо КБМ после восстановления уменьшился у всех водителей.

В общем, почти всегда после восстановления КБМ можно вернуть переплату по ОСАГО.

Максимальная сумма переплаты может быть 80% стоимости полиса! Это в случае, если до восстановления КБМ был 2.45 (класс М), а после восстановления стал 0.5 (класс 13).

Как вернуть переплату по текущему полису ОСАГО

Вернуть переплату по текущему полису после восстановления КБМ очень просто, достаточно прийти в свою страховую компанию и написать заявление «На возврат излишне переплаченной страховой премии в связи с неверно примеренным КБМ». Обязательно приложите свои реквизиты, куда перечислять переплату. После заявления деньги придут в течение двух недель.

Как вернуть переплату за предыдущие полисы ОСАГО

Можно попробовать подать такое же заявление в страховую и на предыдущие полисы, но, скорее всего, страховая вам откажет, сославшись на то, что срок действия договора уже истек и страховая не несет ответственности.

Тем не менее, вернуть переплату можно, но это будет сложнее, чем по текущему полису.

Вот что нужно сделать, чтобы вернуть переплату за предыдущие полисы после восстановления КБМ.

  1. Вы пишете и отправляете заказное письмо в ЦБ (ссылка на бланк заявления с инструкцией есть ниже на странице).
  2. ЦБ направляет запрос страховщику по вашей претензии, требуя проверить информацию и отчитаться о сделанном, и сообщает вам об этом (вам приходит письмо от ЦБ).
  3. Вы получаете письмо от страховщика (получаете его от ЦБ), в котором будут все ваши полисы (в том числе с истекшим сроком действия) по которым будет рассчитана скидка КБМ по ОСАГО и выполнены расчеты по каждому полису – вы сразу будете видеть сумму, которую вам обязан вернуть страховщик.
  4. С этим письмом, которое получите, вы идете в любой ближайший офис своего страховщика, показываете ему это письмо и оставляете реквизиты своего банковского счета для перечисления вам скидки за все года, когда она должна быть вам начислена.

Инструкция по заполнению письма в ЦБ

  1. Скачать Бланк заявления на возврат переплаты.
  2. Внимательно вносим свои данные в графы шаблона, выделенные жирным шрифтом.
  3. Ставим подпись и дату.
  4. Делаем копию своего текущего (действующего) полиса ОСАГО и прикладываем к данному письму.
  5. Делаем копию своего водительского удостоверения с обеих сторон и прикладываем к данному письму.
  6. Всё складываем в конверт (подписанное письмо, копия полиса, копия водительского удостоверения) и отправляем обязательно заказным письмом. Адрес получателя (ЦБ) берем из самой верхней части шаблона (правый верхний угол).

Лучше указать все, включая номера предыдущих полисов. Если их много, перечисляем все. Найти их можно на странице проверки КБМ, меняя дату проверки. Но если не знаете номера, ничего страшного.

Что делать, если страховая требует предоставить оригиналы старых полисов ОСАГО?

Требование о предоставлении оригиналов полисов ОСАГО, окончивших своё действие, являются не только необоснованными, но и абсолютно незаконными. Даже несмотря на то, что эта глупость указана в письме, которое вы получите от страховой компании, с пересчитанным вашим КБМ. Это рассчитано на идиотов по принципу «А вдруг?».

Более того, вы, как страхователь, не обязаны даже хранить полисы договора страхования ОСАГО с истекшим сроком действия.

Таким образом, когда вы придете в страховую компанию с письмом, где будут уже пересчитаны ваши текущие и прошлые скидки (вы получите это письмо ответом после вашего обращения в ЦБ) для написания заявления о возврате, и если страховая компания не принимает у вас заявление о возврате переплаты, пытаясь отказать вам под предлогом отсутствия у вас оригиналов этих полисов, спорить с ними не нужно.

Что необходимо сделать для получения денег?

Написать заявление в свободной форме примерно такого содержания:

Прошу произвести выплату положенных мне денежных средств, согласно письму (приложить копию письма от страховщика с пересчитанным КБМ), перечислив их на мой банковский счет по приложенным реквизитам. ФИО, дата, подпись.

Заметили факт переплаты за ОСАГО — способ возврата излишне уплаченных средств

Порядок расчета и допустимые тарифы базовой ставки устанавливает Центробанк РФ. И все же не исключены ситуации, когда водитель длительное время переплачивает за страховку из-за неправильно рассчитанных показателей. Изучение вопроса поможет оформить возврат переплаты по ОСАГО за предыдущие годы, восстановить правильные параметры и добиться перерасчета.

Как вернуть переплату по ОСАГО

В расчетной формуле ОСАГО применяется несколько показателей, каждый из которых нуждается в перепроверке перед оформлением и оплатой услуг СК.

Наиболее часто несоответствия выявляются в показателе «бонус-малус» и неверном расчете класса водителя. Исправить данные о водителе можно только после проверки сведений в базе РСА. Если ошибка не была обнаружена сразу, можно добиться восстановления верных сведений, применив схему того, как вернуть переплаченные деньги за прошлые годы. Прежде всего, когда выявляется неверный показатель КБМ в РСА, необходимо поднять данные из полисов за предыдущий период, чтобы определить, кто из страховщиков в прошлом допустил ошибку.

Даже если ошибка допущена несколько лет назад, компенсировать излишнюю плату можно лишь за период, признанный гражданским законодательством так называемым «сроком давности», т. е. за 3 последних года.

Если организация, передавшая ошибочные сведения, благополучно существует, внести изменения через заявление от страхователя не составит труда. Но если компания была признана банкротом или ликвидирована, не передав информации о своих клиентах по ОСАГО, восстанавливать показатель КБМ сложнее.

Это интересно:  Две недели отработки при увольнении

Причин для несоответствий довольно много, включая технические ошибки и сбой в самой базе РСА, поэтому контролировать свой КБМ нужно обязательно. Иногда переплата возникает из-за бездействия самого водителя, не сообщившего в СК о замене водительских прав. После того как истек срок полиса, водитель с новым удостоверением обращается в СК и получает низший класс водителя из-за отсутствия истории по данным документам. Не стоит исключать возможность ошибок по банальной халатности или умышленному завышению тарифа недобросовестными сотрудниками страховой. Страхователь, выявивший расхождения, вправе обращаться в компанию не только за исправлением показателя, но и с требованием наказать виновное лицо.

Переплата возвращается только после проведения тщательной проверки, инициированной по запросу автомобилиста. По ее результатам пересматривается КБМ, что дает право обращаться напрямую к страховщику за возвратом переплаты прошлых лет. Когда СК отказывается удовлетворить требования страхователя, обращаются в суд, предварительно пройдя необходимую процедуру досудебного урегулирования.

Проверка текущей скидки

Сверить данные о текущем КБМ можно несколькими способами, однако самым быстрым и эффективным служит обращение к онлайн-базе РСА. При желании страхователь может попросить проверить коэффициент сотрудника страховой фирмы.

Проверка КБМ через базу РСА напрямую на официальном ресурсе выглядит следующим образом:

  1. Перейдя в раздел проверки, заполняется онлайн-форма запроса. Потребуется указать: полные данные страхователя, сведения о рождении, данные о правах и начале действующего страхового периода (день заключения договора или внесения последних изменений в полис). Указывается, является ли заявитель физлицом или представляет организацию, а также установлен ли ограниченный допуск водителей к управлению ТС.
  2. Дальше нужно нажать клавишу «Поиск», чтобы запрос был обработан системой. На экране отображается текущий КБМ и сведения о договоре (полис, срок его действия, название компании).

Выявив несоответствие, водитель должен обратиться за исправлением данных к тому страховщику, который допустил первую ошибку. Для этого нужно поднять старые бланки полисов и сверить со скидкой, которая должна была быть на самом деле. Дальнейшие действия по возврату переплаты связаны со взаимодействием с СК.

Заявление на возврат излишне уплаченной страховой премии

Найдя момент, с которого возникли расхождения в расчетах, водитель должен обратиться к компании, с которой в момент появления ошибки, был заключен договор. Заявление на возврат излишне уплаченной страховой премии подается в офисе (нужно использовать образец, принятый в компании) либо через онлайн-форму на официальной странице СК в интернете.

В заявлении указывают:

  • статус застрахованного: организация или гражданское лицо;
  • определение темы запроса как «Проверка КБМ»;
  • причины, вынудившие обратиться в компанию;
  • перечень прилагаемых документов, подтверждающих основания для обращения.

При обращении онлайн можно будет прикрепить копии документов к данному обращению. Альтернативой этому способу служит отправка заказным письмом заявления на адрес офиса компании.

Для того чтобы внести изменения в КБМ, нет смысла обращаться в РСА, так как этот орган не обладает компетенцией для исправления ошибок страховщиков. Он лишь контролирует и регулирует их общую деятельность в рамках закона.

Если заявление отправляют по почте или передают лично в офисе компании, составляют заявление, где обязательно указывают следующую информацию:

  1. Полис, по которому требуется проверка и корректировка (номер, серия, день выдачи).
  2. Личные сведения водителя.
  3. Данные о госрегистрации ТС (номера);
  4. Данные по СТС, водительском удостоверении (если была смена прав – указывают реквизиты обоих документов).
  5. Реквизиты, куда должна быть перечислена выплата.

Помимо исправления бонус-малус страхователь просит выполнить перерасчет и исполнить возврат излишне уплаченной суммы, обращая внимание на срок давности – в пределах последних трех лет.

Если все оформлено надлежащим образом, достаточно 2-10 дней для корректировки данных и произведения выплаты. В случае отсутствия ответа от СК по истечении 30-дневного срока гражданин может подать иск в суд, при условии предоставления в инстанцию документов, подтверждающих безуспешность досудебного урегулирования.

Какие документы приложить

Заявление в страховую требует приложения документации, подтверждающей слова страхователя:

  1. Документ, устанавливающий правомочность обращения за исправлением КБМ (полис).
  2. Справку с реквизитами банка для перечисления переплаченных средств.
  3. Копия полиса, где были указаны последние правильные реквизиты.
  4. Справки от СК, подтверждающие отсутствие страховых обращений, которые могли бы повлиять на показатель безаварийного стажа.
  5. Копии личных документов и бумаг на авто.

Чем обширнее список прилагаемых документов, тем более убедительна позиция заявителя и больше шансов на успешное восстановление показателей уже при первом обращении к страховщику. Наличие действующего полиса на дату обращения за исправлением увеличивает шансы водителя на благополучное решение вопроса.

Куда подавать

Чем больше времени прошло с момента начала ошибочного применения показателей, тем сложнее поиск. В процессе урегулирования вопроса возврата переплаты страхователю придется взаимодействовать с СК, оформившими ОСАГО за последний трехлетний период, Центральным Банком РФ и Российским Союзом автостраховщиков.

Доступные современные средства коммуникаций позволяют выбрать наиболее удобный формат обращения в вышеперечисленные структуры:

  1. Лично, передав заявление с прилагаемыми копиями документальных подтверждений представителю организации. Нужно требовать постановки на копии заявления отметки о принятии к рассмотрению с указанием даты и принявшего должностного лица.
  2. Работа с онлайн-формами, если это предусмотрено самой организацией. Подавляющее число страховщиков имеет отлично работающие интернет-ресурсы, дающие возможность обратиться онлайн.
  3. Направление почтой, с обязательным уведомлением о вручении документации. Необходимо сделать опись документов.

Активная позиция позволит надеяться на быстрое и успешное решение вопроса. По этой причине рекомендуется обращаться сразу в три инстанции одновременно (ЦБ РФ, СК, РСА). Подобная стратегия гарантирует скорость рассмотрения заявки и увеличивает шансы на возврат переплаченных денег в досудебном порядке.

Закон отводит 30-дневный период на прием, рассмотрение, проверку и принятие решения по полученному обращению. В течение ближайшего времени ответственный страховщик готовит мотивированный ответ и сообщает решение в письменном виде.

Это интересно:  Гарантии при приеме на работу тк рф

При отсутствии сомнений в ошибке, компания самостоятельно вносит исправления и организует возврат средств (если об этом было упомянуто в заявлении). Как правило, после положительного ответа страхователю необходимо еще раз обратиться в СК после того, как показатель «бонус-малус» будет исправлен.

Если организация отказывают в удовлетворении претензии, следующая инстанция для рассмотрения дела будет судебной. Водитель вправе также обратиться в ЦБ и потребовать проведения разбирательства.

Не нужно откладывать обращение в СК после выявления ошибки, ведь подобная ситуация может повториться снова и снова. Не стоит доверять словам страховщика, советующего за исправлением КБМ обращаться в РСА. Подобное лукавство связано с нежеланием нести траты, ведь страховая компания является коммерческой организацией и любой возврат средств, любая выплата отрицательно сказывается на прибыли структуры.

Только активная позиция и самостоятельные действия страхователя помогут согласовать успешный пересмотр «бонус-малус». Одной из частых ситуаций является невозможность найти сведения о водителе в базе РСА, что позволяет страховщику предложить оформление полиса по начальному значению коэффициента. Не стоит соглашаться с подобным предложением, ведь переплата за 1 год отразится и на потере будущей скидки, которая помогла бы сэкономить до 50% от текущих расходов на ОСАГО.

Возврат страховки ОСАГО при продаже автомобиля в 2021 году

Полис ОСАГО – обязательное условие для всех владельцев авто. Использование ТС без страховки запрещается, иначе водителю грозит штраф. Но иногда купленный полис становится ненужным, в результате чего страхователь или собственник ТС может вернуть деньги за ОСАГО при продаже автомобиля и в других случаях, предусмотренных законом.

При реализации ТС, стоимость полиса пересчитывается не со дня подписания договора, а с момента подачи заявления в СК. Чем раньше собственник машины посетит офис компании, тем больше он сможет вернуть. В случае кончины владельца полиса, дата расторжения договора – день ухода его из жизни. Здесь спешить в СК не нужно.

Нюансы возврата денежных средств за ОСАГО

Законом «Об автогражданке» предусмотрены случаи досрочного расторжения договора. Заявитель может даже не объяснять, почему он идет на это. Но тогда вся стоимость полиса возвращена ему не будет. Для получения части суммы, выплаченной за полис ОСАГО, потребуется представить соответствующие документы. Причины для возврата средств закреплены на уровне законодательства и должны быть весомыми.

Нельзя получить часть стоимости ОСАГО, если:

  • Договор расторгает сама страховая компания: был установлен факт, что клиент предоставил неверные данные, и цена полиса была занижена.
  • Автолюбитель хочет досрочно разорвать отношения с СК из-за продолжительной поездки, на протяжении которой использовать ТС он не будет.
В каких случаях, возможно, вернуть часть страховки

Условия досрочного прекращения договорных отношений регулируется гл. 1 «Правилами об автогражданке». Полис приобретается на 12 месяцев. В п. 1.13 указано можно ли вернуть деньги за страховку, и в каких случаях:

  • Смерть автолюбителя – владельца ТС или страхователя;
  • Ликвидация СК;
  • Лишение страховой компании лицензии;
  • Гибель автомобиля;
  • Смена владельца машины – продажа ТС.
Порядок возврата части стоимости ОСАГО

Если собственник авто решил продать машину и вернуть потраченные на приобретение полиса средства, ему необходимо соблюсти некоторые условия.

Как расторгнуть договор по закону:

  • Дождаться возникновения ситуации, указанной в Положении «Об автогражданке», при которой допустим возврат средств;
  • Обратиться в офис СК с ходатайством и предусмотренным законом пакетом документов;
  • Подать заявление следует сразу же (исключение смерть страхователя), за пропущенное время часть премии не рассчитывается.

Если все документы представлены СК и замечаний нет, деньги должны быть возвращены в течение 2-х недель (с учетом выходных и праздничных). Иногда возможна выплата части страховой премии в день обращения. При нарушении сроков заявитель может обратиться в судебные инстанции.

Кто может рассчитывать на компенсацию по ОСАГО

Получатель части страховой премии зависит от причины досрочного прекращения договорных отношений.

Вернуть средства Росгосстрах и другие компании могут следующим заявителям:

  • Собственнику полиса;
  • Наследнику страхователя ушедшего из жизни;
  • Доверенному лицу владельца полиса;
  • Собственнику автомобиля;
  • Наследнику умершего владельца ТС;
  • Представителю собственника авто.
Особенности расчета части премии, подлежащей возврату

Размер возмещения зависит от суммы полиса и месяцев до его завершения, – часть стоимости ОСАГО исчисляется исключительно за неиспользованный период времени. Для начала следует определиться с датой расторжения договора. Она рассчитывается так:

  • Смерть собственника полиса – дата его ухода из жизни;
  • Ликвидация СК – число ее закрытия;
  • Утрата автотранспортного средства – дата произошедшего;
  • Отзыв лицензии у СК – число подачи ходатайства;
  • Если продал машину – дата получения компанией заявления.

Для расчета причитающегося возмещения используется следующая формула: В = (ПС – 23 процента) х (н/12), где:

  • В – размер возмещения неиспользованной страховки;
  • ПС – цена полиса;
  • н – количество месяцев, за которые выплачивается компенсация;
  • 23 % – перечисление в РСА (3%), расходы на ведение ОСАГО (20%).

Начисление 23% законом не предусмотрено, если СК при расчете причитающейся компенсации их не возвращает, следует обратиться в судебные инстанции.

Документы необходимые для получения возмещения

При обращении в СК заявитель должен иметь при себе соответствующие бумаги, подтверждающие обстоятельства, из-за которых он требует компенсацию.

Для возврата средств за ОСАГО в РЕСО и других компаниях потребуется:

  • Оригинал полиса и платежка об оплате (следует вернуть СК);
  • Дубликат удостоверения личности страхователя (его представителя лица или наследника);
  • При необходимости доверенность;
  • Копия справки-счета или соглашения купли-продажи;
  • Справка об утилизации (при необходимости);
  • Копия документа о смерти владельца полиса (обратиться в СК наследник сможет только через полгода, предоставив правоустанавливающую документацию).

Некоторые организации, а также и Альфастрахование может потребовать дополнительные документы. А именно:

  • Дубликат техпаспорта ТС с отметкой о новом владельце;
  • Ксерокопию реквизитов расчетного счета в финансово-кредитной организации (если страховая организация не предоставляет компенсацию наличными денежными средствами).
Это интересно:  Общие вопросы охраны труда на предприятии

Прежде чем отправиться в офис СК лучше связаться с ними по телефонам, указанным на бланке полиса и уточнить список требуемых для получения части стоимости ОСАГО бумаг.

Как правильно составить заявление на возврат денег

С помощью сотрудников Ингосстраха (иной СК) автолюбитель может написать ходатайство о досрочном расторжении соглашения (с указанием обстоятельств) и приложить соответствующие бумаги. Составить его можно и самостоятельно, при соблюдении следующих условий:

  • Полное наименование СК;
  • Информация о собственнике полиса: инициалы, данные паспорта, прописки, телефоны для связи;
  • Дата и номер страховки ОСАГО;
  • Обстоятельства, по которым расторгается договор;
  • Просьба о выплате причитающейся компенсации за автогражданку с указанием ссылок на положение об ОСАГО;
  • Реквизиты расчетного счета;
  • Указать все документы, прилагаемые к заявлению;
  • Инициалы собственника полиса, число, подпись;
  • ФИО, дата, подпись лица, принявшего ходатайство;
  • Число получения на рассмотрение заявления и код агента указывает ответственный работник СК.

Право на получение части стоимости автогражданки за неиспользованный период страховки имеет все автолюбители, независимо от причин. Но при написании заявления лучше указать обстоятельства, по которым владелец полиса обращается в СК, чтобы не получить отказ и ускорить выплату компенсации.

Вернуть часть средств за автогражданку можно только в установленных законом случаях: продажа транспортного средства, смерть страхователя, гибель машины, ликвидация компании (возможно, но не всегда). При досрочном прекращении договорных отношений право на уменьшение КБМ утрачивается – его размер остается прежним.

Если все документы были поданы правильно и нет замечаний, возмещение должно быть предоставлено на протяжении 14 дней с момента принятия заявления сотрудниками страховой организации, иначе собственник может решить вопрос через судебные инстанции.

Расторжение полиса ОСАГО

Расторгнуть полис ОСАГО может страхователь или его представитель на основании доверенности с правом расторжения договора страхования. Если при расторжении полагается возврат страховой премии не страхователю, то доверенность должна быть нотариально заверена.

Возврат денег за полис

Мы возвращаем деньги за неиспользованный период действия полиса ОСАГО, если расторжение происходит по одной из этих причин:

  • замена собственника транспортного средства;
  • смерть страхователя или собственника;
  • гибель (утрата) застрахованного транспортного средства.
  • отзыв лицензии страховщика в порядке, установленном законодательством РФ;
  • ликвидация страховщика.

В каких случаях деньги за полис не возвращаются?

Возврат денег за неиспользованный период действия полиса ОСАГО не производится:

  • при ликвидации юридического лица — страхователя;
  • при выявлении ложных или неполных сведений, представленных страхователем при заключении полиса ОСАГО, имеющих существенное значение для определения степени страхового риска;
  • в иных случаях, предусмотренных законодательством РФ.

Как происходит возврат денег?

Сумма возврата рассчитывается пропорционально количеству дней, оставшихся до окончания срока страхования. От суммы, подлежащей возврату, мы удерживаем 23% на основании п. 1.16. Правил ОСАГО и структуры страховых тарифов, утвержденных Банком России (Указание Банка России от 19 сентября 2014 года № 3384-У).

В случае возврата части страховой премии, срок возврата составляет 14 календарных дней. Отсчет срока начинается со дня, следующего за датой предоставления полного комплекта документов.

Порядок расторжения

  • Необходимо обратиться с заявлением [ скачать бланк ] в офис обслуживания клиентов, где предусмотрен прием заявлений по расторжению (указано в примечаниях к офисам)
  • При обращении в офис необходимо иметь комплект документов, необходимых для расторжения полиса ОСАГО.

Наши офисы

Документы для расторжения полиса

При обращении в наш офис с заявлением о расторжении полиса ОСАГО вам понадобятся следующие документы:

  • Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность страхователя или его представителя по доверенности;
  • Нотариальная доверенность представителя страхователя, с правом расторжения договоров страхования и получения денежных средств, полагающихся при расторжении договора страхования. Если обращается представитель юридического лица, то нужно иметь доверенность на расторжение договора страхования от организации, заверенную подписью уполномоченного лица и печатью организации;
  • Оригинал полиса ОСАГО;
  • Квитанция об оплате полиса (если сохранилась);
  • Для возврата денег на банковский счет необходимы полные банковские реквизиты: лицевой счет, БИК, ИНН, корреспондентский счет, полное название банка, отделение (если предусмотрено).

Если расторжение полиса предполагает возврат денежных средств, то необходимо предоставить дополнительные документы, подтверждающие основание для такого расторжения.

При продаже потребуется один из следующих документов:

  • копия свидетельства о регистрации транспортного средства с указанием нового собственника;
  • копия паспорта транспортного средства с указанием нового собственника транспортного средства;
  • копия передаточных документов, свидетельствующих о выбытии транспортного средства из общества, заверенные подписями руководителя и главного бухгалтера, удостоверенные печатью организации;
  • договор купли-продажи, мены, дарения или любые другие гражданско-правовые договоры, удостоверяющие переход права собственности к другому лицу, с актом о передачи транспортного средства новому собственнику.

При гибели потребуется один из следующих документов:

  • Соглашение о полной гибели ТС и переходе прав собственности и Акт приема передачи ТС (если было обращение в рамках договора КАСКО)
  • Заверенная копия ликвидационного акта, подписанного руководителем организации, к которому прилагается заключение техника-эксперта (экспертной организации) о невозможности восстановления объекта;
  • Заверенная копия заключения техника-эксперта (экспертной организации) о полной гибели транспортного средства (о невозможности восстановления транспортного средства);
  • Заверенная копия акта об утилизации транспортного средства, составленного организацией, отнесенной Минпромторгом к пунктам утилизации автомобилей;
  • Заверенная копия постановления о приостановлении уголовного дела о хищении или угоне;
  • Заверенная копия акта о пожаре, выданного компетентным органом в сфере пожарной безопасности (МЧС, ГПН, ГПС);
  • Заверенная копия процессуального решения (постановления, определения) правоохранительного органа, суда, устанавливающее гибель транспортного средства.

При угоне/хищении автомобиля

  • Заверенная копия постановления о приостановлении уголовного дела о хищении или угоне;

Статья написана по материалам сайтов: strahovoy.online, lawcars.ru, www.renins.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector